范晓曼:做家族理财“大管家”

2019-07-26 10:42 中国妇女报

  

  与大部分创业者一样,范晓曼在资本寒冬里见到了大批倒下的同仁。她不禁思考:除了投机天才和投资天才,还有谁可以在这场资本寒冬中收益?惠裕FO智库的表现给了她答案:她自己就可以。

  FO指的是家族办公室(family office),是国际上超高净值家族的标配之一,主要职能是处理家族理财规划、法律援助和财产继承等问题,由西式管家演变而来。一直以来,国内的FO市场尚属一片混沌:家族用户找不到高水平的FO,国内的一些FO机构对用户的服务也不到位。

  范晓曼对此感受颇深,2011年,她以媒体人身份进入FO行业。2016年,她创立的惠裕通过专业咨询的形式,辅助FO提升服务,依照超高净值家族用户的需求,促成用户与FO的合作。根据惠裕的调研,未来十年,FO覆盖资产将突破10万亿元人民币。

  近期,惠裕FO智库宣布获得安澜资本领投的千万级人民币A轮融资。

  从媒体入局

  在普通人眼中,“富二代”是含着金钥匙出生的人生赢家,但在超高净值家族中,关于后代的产业传承问题,从来都是错综复杂的,因为其中涉及大量法律、财务等专业问题。

  在国际上,这些家族一般借助FO进行辅助决策。然而,在国内,出现超高净值家族的历史不长,没有FO行业的成长环境。21世纪初,实业大亨、模式创新者、演艺人士甚至体育明星富甲一方的现象密集出现,FO机构随之兴起,呈摸索态势。

  2011年,范晓曼创办《CM华夏理财》杂志,关注高净值人群理财现状。渐渐地,她对FO行业和超高净值人群的资产管理现状有了初步了解。

  通过调查,她发现,初期大部分FO都是律所、会计所和金融机构转行而来,他们懂企业事务,懂理财产品销售,但没摸清方向就匆忙入局FO,并非家族问题的行家。

  “毕竟国际上优秀的FO,都由白发苍苍者主持。想做好这件事,只靠摸索不容易。”2016年,范晓曼成立惠裕FO智库,并创办《家族办公室》杂志,对FO从业机构和超高净值家族提供咨询服务,同时继续进行调研工作。她认为,需要有人去整理国外FO的成熟经验,理清国内从业者的思路。

  建立行业影响力

  对于FO从业者,惠裕展开了调研或问卷,并对从业者能力进行剖析,还着重分析了美国FO行业现状,陆续发布了多部针对FO的行业报告。这些报告,建立了惠裕在行业内的影响力。

  仅一年,惠裕就与50家家族企业建立了广泛的联系,有300家机构进入惠裕的调研范围。2017年8月,惠裕完成1000万元天使轮融资。这轮融资使得惠裕在提供服务、创收变现的同时,有更多精力进行行业调研。

  成立至今三年时间,惠裕已经对国内200家FO和300家PE/VC(私募/创投)机构进行了调查,并为机构进行了差异化分析。

  “有些家庭甚至不知道自己需要什么,甚至没意识到FO的必要性。”范晓曼表示,在机构端之外,在家族端,惠裕任务有两项,一项是对家族用户进行需求拆解,再进行服务匹配;另一项则是通过营销、宣传等,对超高净值家族用户进行教育,传播FO这一角色的当代含义。

  愿做行业敦促者

  在服务超高净值家族的过程中,惠裕同时研发出自己的数字化匹配系统,推出了惠裕中汉家族办公室大类资产配置指数,用人工智能加持家族办公室资产配置指数,对市场上所有的ETF(Exchange Traded Funds,交易型开放式指数基金)产品进行统计、整理,尝试通过人工智能赋能资产管理,协助家族获取稳定可持续的收益。

  惠裕开发场景实验室工具,尝试通过实景模拟课程,讲解FO的运营问题,以及理财案例的金融逻辑,构建FO知识体系。随后推出FO孵化器,借助标准化的形式辅助FO完成运营。在范晓曼看来,惠裕不只想做一个中间角色,其实更愿意做行业的敦促者。所谓敦促者,就是从一个行业起步阶段开始,同时促进甲方、乙方提高行业认知,从而促进行业发展。

责编:李晓丹
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